מה זה Moneyflow ומה אפשר לעשות במערכת?

סרטון הדרכה • בקרוב
מה זה Moneyflow ומה אפשר לעשות במערכת?

Moneyflow היא מערכת לניהול הכסף של המשפחה — כל התמונה הפיננסית שלכם, במקום אחד ובעברית. במקום לרדוף אחרי המספרים בין אפליקציית הבנק, קובץ אקסל וכמה חברות ביטוח, אתם רואים את הכל יחד: מה נכנס, מה יוצא, כמה שווה מה שיש לכם, ולאן אתם בדרך. המדריך הזה הוא ההיכרות הראשונה — מה המערכת יודעת לעשות, למי היא מתאימה, ואיך מתחילים.

מה אפשר לנהל ב-Moneyflow

בתפריט הצד תמצאו את כל התחומים. אלה העיקריים:

ארבעה דברים שהופכים את Moneyflow למיוחדת

מסך הבית שמותאם לכם

מסך הבית (הדשבורד) מרכז את כל מה שחשוב לכם בווידג'טים — שוק ההון, תזרים, יעדים, שווי נקי, ציון איכות החיים הפיננסית ועוד. אפשר לסדר, להסתיר ולהציג כל אחד מהם, כך שתראו קודם את מה שהכי חשוב לכם.

סיווג אוטומטי של התנועות

כשמייבאים את התנועות מהבנק, המערכת מסווגת כל תנועה לקטגוריה בעצמה — קודם לפי מה שכבר לימדתם אותה, ואז בעזרת בינה מלאכותית — בלי שתגדירו חוקים ידניים. היא גם מזהה כפילויות ותנועות חריגות, כדי שהתמונה תהיה נקייה ומדויקת.

עוזר AI שמכיר את המספרים שלכם

בתוך מסך הבית יש הסוכן הפיננסי — צ'אט חכם שיודע מה קורה בתקציב, בנכסים, בחובות וביעדים שלכם, ועונה על שאלות בשפה רגילה: "כמה הוצאתי החודש על מסעדות?" או "האם אני בדרך ליעד הדירה?". במסלול המתקדם הוא מופיע גם כ-Smart Planner — גרסה מעמיקה יותר של אותו רעיון.

בוט WhatsApp לתיעוד מהיר

אפשר לתעד הוצאה או הכנסה בהודעת WhatsApp אחת — "קפה 18 שקל" — או אפילו בהודעה קולית, והבוט מבין, מסווג ומבקש אישור קצר. אפשר גם לבקש ממנו סיכום או לראות את התקציב, בלי לפתוח את האפליקציה בכלל.

למי Moneyflow מתאימה?

• יחידים שרוצים סדר וביטחון — תקציב, חיסכון ויעדים ברורים.
• זוגות ומשפחות שמנהלים את הכסף ביחד, עם שקיפות מלאה לשני הצדדים.
• עצמאים שרוצים לראות את התמונה האישית והעסקית באותו מקום.
• בעלי משכנתא שרוצים לנתח אותה ולבדוק אם כדאי למחזר.

מה Moneyflow לא

כדי שהתמונה תהיה כנה, חשוב גם להגיד מה המערכת איננה:

• היא לא בנק — אי אפשר לבצע דרכה העברות או פעולות בחשבון. היא מציגה ומנתחת, לא מבצעת.
• היא לא ממליצה על מניה מסוימת — אנחנו מראים לכם את הנתונים, לא אומרים "קנו את זה".
• היא לא תחליף ליועץ פיננסי מורשה — העוזר החכם נותן כלי ותובנות, לא ייעוץ רגולטורי אישי.
• היא לא אפליקציה להורדה — ולזה מוקדש הסעיף הבא, כי זו החלטה ולא פער.

על אילו מכשירים עובדים — ולמה אין אפליקציה להורדה

אין אפליקציה של Moneyflow בחנות האפליקציות, לא לכם ולא ללקוחות של יועץ, וזו בחירה: תכנון פיננסי עושים על מסך גדול. תקציב חודשי, תמהיל משכנתא, השוואת תרחישים ותמונת נכסים שלמה הם מסכים רחבים — צריך לראות בהם הרבה נתונים בבת אחת, לגרור, להשוות ולשנות. על מסך של שש אינץ' זה לא נעשה יותר נוח, זה נעשה חלקי. העדפנו להשקיע במסך אחד שעושה את העבודה כמו שצריך, מאשר בשני מסכים שאף אחד מהם לא שלם.

מה כן יש:

• המערכת נפתחת בדפדפן של הטלפון כמו בכל מחשב — אותה כתובת, אותו חשבון, אותם נתונים. המסכים מסתדרים למסך צר, וטבלאות ארוכות עוברות אוטומטית לתצוגת כרטיסים. זה מצוין לבדיקה מהירה בדרך: כמה נשאר בקטגוריה, מה נכנס החודש, מה מצב היעד.
• ולדבר היחיד שבאמת עושים בתנועה — רישום הוצאה ברגע שהיא קורית — יש בוט WhatsApp. שולחים הודעה ("סופר 350"), והבוט מזהה את הקטגוריה והסכום ורושם את התנועה. בלי להתחבר, בלי לפתוח מסך, מהאפליקציה שכבר פתוחה אצלכם ממילא. ראו בוט ה-WhatsApp שלכם.

איך מתחילים?

1. נרשמים למערכת בעזרת אימייל וסיסמה.
2. עוברים תהליך היכרות קצר (כדקה) שמתאים את המערכת אליכם.
3. מייבאים את התנועות מהבנק — כאן הנתונים מתחילים לחיות.
4. מגדירים יעד פיננסי ראשון.

מה הלאה?

• איך מתחילים להשתמש ב-Moneyflow?
• סיור במסך הבית — מה כל ווידג'ט מציג?
• אשף ייבוא תנועות — שלב אחרי שלב