מדריך מהיר לצעדים הראשונים — מההרשמה, דרך תהליך ההיכרות והשלמת הפרופיל, ועד מסך הבית הראשון עם נתונים אמיתיים.
4 דק׳ קריאה•עודכן: 4 באוגוסט 2026
סרטון הדרכה • בקרוב
איך מתחילים להשתמש ב-Moneyflow?
ברוכים הבאים ל-Moneyflow! המדריך הזה ילווה אתכם בצעדים הראשונים — מהרגע שנרשמתם ועד שיש לכם מסך בית פעיל עם נתונים אמיתיים. אין כאן שום דבר שאי אפשר לשנות אחר כך, אז אפשר להתקדם בנחת.
שלב 1 — יצירת חשבון
נרשמים למערכת בעזרת שם, כתובת אימייל וסיסמה, ולוחצים על הרשמה. זהו — החשבון שלכם מוכן.
טיפ
אם כבר יש חשבון לבן/בת הזוג או לבן משפחה — עדיף לבקש מהם הזמנה מתוך המערכת, במקום להירשם בנפרד. כך הנתונים הפיננסיים משותפים ביניכם מהיום הראשון.
שלב 2 — תהליך היכרות קצר
מיד אחרי ההרשמה תעברו תהליך היכרות קצר (פחות מדקה) שמתאים את המערכת אליכם. בין השאר תבחרו את המגדר שלכם, מה הביא אתכם ל-Moneyflow, ותענו על שלוש שאלות קצרות — האם אתם מנהלים כספים עם בן/בת זוג, האם יש לכם יועץ פיננסי, והאם יש לכם הכנסה כעצמאים.
התשובות משפיעות על:
לשון הפנייה של המערכת אליכם (ברכות והודעות אישיות).
הפעולות שיוצעו לכם קודם, לפי מה שחשוב לכם.
אילו מודולים יופיעו לכם בתפריט (למשל מודול לעצמאים).
אחרי ההיכרות שווה להשלים כמה פרטים בפרופיל. בתחתית תפריט הצד לחצו על כרטיס המשתמש שלכם ובחרו הגדרות. במסך "הגדרות פרופיל" תוכלו להוסיף טלפון, תאריך לידה, הכנסה חודשית ועוד — ככל שהפרופיל מלא יותר, המערכת מתאימה לכם את החוויה טוב יותר. שם גם מחליפים סיסמה ומנהלים את האבטחה.
שלב 4 — מבט ראשון במסך הבית
בתפריט הצד לחצו על מסך הבית. זהו הדשבורד שלכם — מבט-על על כל המצב הפיננסי, בנוי מווידג'טים בשני טורים: שוק ההון, הסוכן הפיננסי, תזרים, תנועות אחרונות, תיק ההשקעות, לוח תשלומים, שווי נקי, יעדים, ציון איכות חיים פיננסית ועוד.
בהתחלה חלק מהווידג'טים יהיו ריקים — זה נורמלי, הם מתמלאים ככל שתזינו נתונים. הווידג'ט "תחילת הדרך" הוא המדריך שלכם בתוך המערכת: הוא מציע בדיוק את הצעדים שיהפכו את המספרים לרלוונטיים — ייבוא תנועות, הגדרת תקציב, יצירת יעדים והוספת נכסים — ונעלם לבד כשתסיימו אותם.
הווידג'ט "תחילת הדרך" במסך הבית — רשימת צעדי ההקמה המומלצים (ייבוא תנועות, הגדרת תקציב, יצירת יעד, הוספת נכס) עם סימון התקדמות.
הערה
המידע שלכם מוגן: הוא מוצפן, מאוחסן בשרתים בישראל, ואף פעם לא נמכר או משותף עם גורם חיצוני.
שלב 5 — מה לעשות הלאה?
זה הסדר שאנחנו ממליצים עליו למילוי הנתונים. בכל שלב מנווטים דרך תפריט הצד:
ייבוא תנועות — בתוך תקציב, מייבאים את התנועות מהבנק בעזרת אשף שמוביל שלב אחרי שלב. כאן הכל מתחיל לחיות.
הגדרת תקציב חודשי — במסך תקציב, מגדירים כמה מתכננים להוציא בכל קטגוריה.
הגדרת יעד ראשון — במסך יעדים, יוצרים מטרה לחסוך אליה.
הוספת נכסים ופנסיה — במסכים נכסים ופנסיה, כדי לראות שווי נקי מלא.