מערכת ההפעלה ליועצים פיננסיים

יותר לקוחות. פחות כאוס.
ליווי מקצועי שמחזיק שנים.

מערכת ייעוץ פיננסי אחת שמרכזת את כל הכלים שיועץ פיננסי צריך כדי לנהל, לשווק ולהצמיח את העסק שלו ומזהה עבורו הזדמנויות הכנסה בתיק הלקוחות הקיים.

ללא התחייבות · חיוב רק ביום ה-14 · לקוחות ללא הגבלה
זיהיתי מחזור משכנתא משתלם אצל משפ׳ לוי — חיסכון ₪1,240 בחודש. להכין הצעה?
₪14,200
הכנסה חדשה החודש
9
כלים פיננסיים
לעשות את העבודה המקצועית
16
כלים עסקיים
לנהל, לשווק ולהצמיח
1
אזור אישי ממותג ללקוח
התמונה הכלכלית במקום אחד
כ-660 ₪
חיסכון חודשי על מערכות אחרות
מערכת אחת שיש בה הכל
Financial Operating System™

כל העבודה המקצועית שלך בתוך Moneyflow.

מאיסוף הנתונים וניתוח התיק, דרך תכנון וסימולציות ועד להצגת ההמלצות.
הכול מחובר לאותו תיק לקוח: פחות עבודה ידנית, פחות מעבר בין מערכות ויותר זמן לייעוץ.

תיק פיננסי 360

הליבה

כל הנתונים הפיננסיים של הלקוח בתיק אחד, מסודרים ומעודכנים — תמונה כלכלית משפחתית מלאה מול העיניים.

ביטוח, פנסיה ופיננסים בקליק

נתוני הביטוח, הפנסיה והפיננסים נכנסים ישירות לתיק — פחות איסוף והקלדה, יותר זמן לייעוץ.

יועץ AI

AI

מנתח את נתוני התיק, מזהה תובנות ומציע כיווני פעולה — עוזר לך לצאת מקצוען ולהגיע מהר יותר למה שחשוב באמת.

הזירה הכלכלית

מאקרו

ריביות, מדדים ונתונים כלכליים במקום אחד — כל מה שצריך כדי לקבל החלטות מקצועיות ומבוססות יותר.

סימולטור משכנתא

משכנתא

בונה, משווה ומנתח תמהילי משכנתא — המערכת המלאה לתכנון, הגשה וניהול של תיקי משכנתאות.

סימולטור יעדים

יעדים

מתרגם מטרות פיננסיות לסכומים, זמנים ותוכנית חיסכון — כדי להפוך יעד לתוכנית שאפשר באמת לבצע.

מפת הכסף

מבט־על

מרכזת את כל התמונה הפיננסית של הלקוח בעמוד אחד — כך שקל להבין איפה הוא נמצא ומה דורש טיפול.

סיכום תיק פיננסי

חוברת

חוברת מקצועית וממותגת עם סיכום התיק וההמלצות — תוצר ברור ומרשים שהלקוח יוצא איתו מהתהליך.

בוט WhatsApp

עוזר אישי

מאפשר ללקוח לקבל מידע ולבצע פעולות ישירות מה־WhatsApp — שירות זמין ונוח בלי שכל דבר יעבור דרכך.

Business Operating System™

כל העסק שלך. מערכת אחת. הכול מחובר.

16 כלים מנהלים את הלקוחות, הפגישות, התקשורת, המסמכים, השיווק והתפעול וכולם עובדים על אותם הנתונים. בלי לקפוץ בין מערכות, בלי להעתיק מידע ובלי לאבד את התמונה בדרך.

ניהול העסק והלקוחות

המנוע. כאן העסק רץ ביום-יום.

FlowCRMלקוחותStarter

כל לקוח, ליד ועסקה בכרטיס אחד שזוכר את הכול — שיחות, מסמכים, משימות והיסטוריה.

מחליף: Powerlink / Monday / אקסל חוסך ~₪150 בחודש
FlowBookingיומןStarter

הלקוח בוחר מועד לבד, היומן מתעדכן והתזכורת יוצאת — והפגישה נרשמת בכרטיס שלו.

מחליף: Calendly חוסך ₪34 בחודש
FlowInboxאינבוקסStarter

כל ההתכתבות עם הלקוח יושבת בתוך הכרטיס שלו — לא בתיבת מייל נפרדת ולא בחיפוש בוואטסאפ.

מחליף: תיבת מייל מנותקת מה-CRM
FlowMeetשיחות וידאוStarter

פגישת וידאו נפתחת בקליק מתוך כרטיס הלקוח, וההקלטה והסיכום חוזרים אליו.

מחליף: Zoom Pro חוסך ₪49 בחודש

תהליכי לקוח ומסמכים

מהפגישה הראשונה ועד החתימה — בלי לרדוף אחרי אף אחד.

FlowFormsשאלונים דיגיטלייםProfessional

שאלון אפיון שהתשובות ממנו נכנסות ישר לתיק הפיננסי — לא לקובץ שמישהו יקליד אחר כך.

מחליף: Google Forms / FillFaster / Typeform חוסך ₪72 בחודש
FlowSignחתימה דיגיטליתProfessional

שולח לחתימה, הלקוח חותם מהנייד, המסמך מתויק אוטומטית בכרטיס שלו.

מחליף: DocuSign / Comsign חוסך ₪72 בחודש
FlowPathתהליכיםProfessional

כל לקוח בשלב שלו בתהליך, ואתה רואה במבט אחד איפה הוא נתקע ומי מחכה לך.

מחליף: Monday / Trello / הראש שלך חוסך ~₪57 בחודש — יחד עם FlowAutomate
FlowAutomateאוטומציותProfessional

המעקב קורה בלעדיך: תזכורת שנשלחת, סטטוס שמתעדכן, משימה שנפתחת מעצמה.

מחליף: Zapier / Make חוסך ~₪57 בחודש — יחד עם FlowPath

שיווק וצמיחה

הצד שרוב היועצים לא מגיעים אליו — כי הוא מפוזר על כמה מערכות נפרדות.

FlowPulseדיוור וקמפייניםProfessional

ניוזלטר, קמפיין ורצף מיילים אוטומטי — לרשימה שכבר נמצאת אצלך במערכת, לא ברשימה מיובאת.

מחליף: Smoove / ActiveTrail / Mailchimp חוסך ~₪180 בחודש — יחד עם FlowPages ו-FlowFunnels
FlowPagesדפי נחיתהProfessional

דף נחיתה שעולה בשעה, והליד ממנו נוחת ישר ב-FlowCRM עם המקור והתגית.

מחליף: Wix / Elementor / Leadpages חוסך ~₪180 בחודש — יחד עם FlowPulse ו-FlowFunnels
FlowFunnelsמשפכי שיווקProfessional

מהמודעה ועד הפגישה — משפך אחד שאתה רואה מקצה לקצה, כולל איפה נופלים.

מחליף: ClickFunnels / גיליון מעקב ידני חוסך ~₪180 בחודש — יחד עם FlowPulse ו-FlowPages
FlowSocialיומן תוכןProfessional

מתכנן חודש תוכן מראש ומתזמן אותו, במקום לרדוף אחרי פוסט בכל בוקר.

מחליף: Buffer / Later / אקסל תוכן חוסך ~₪45 בחודש

נוכחות דיגיטלית ומוניטין

איך אתה נראה למי שעדיין לא לקוח שלך.

FlowSitesאתר עסקיProfessional

אתר תדמית ליועץ שמחובר ליומן, לטפסים ולעדויות — לא אתר שצריך לתחזק בצד.

מחליף: Wix / וורדפרס + מתחזק חוסך ~₪60 בחודש
FlowCardכרטיס ביקורProfessional

כרטיס דיגיטלי אחד שנשלח בוואטסאפ ומייצר ליד ישר למערכת, במקום להצטבר בארנק.

מחליף: HiHello / Blinq / כרטיס מודפס חוסך ~₪23 בחודש
FlowReviewsעדויות לקוחותProfessional

אוסף המלצות מלקוחות אוטומטית ומציג אותן בדיוק במקום שבו סוגרים.

מחליף: Senja / Testimonial.to / צילומי מסך חוסך ~₪83 בחודש

התשתית החכמה

מה שהופך 16 כלים למערכת אחת ולא לאוסף.

FlowBrainפרופיל העסק החכםStarter

המערכת מכירה את העסק שלך — הקהל, השירותים והסגנון — ולכן כל כלי AI במערכת עובד בקול שלך ולא בקול גנרי.

מחליף: הבריף שאתה מדביק מחדש ל-ChatGPT בכל פעם חוסך ~₪75 בחודש

לא נכנסת למקצוע הזה כדי לתפעל מערכות. ב-Moneyflow הכל כבר מחובר.

מסע לקוח לדוגמא
  1. הליד נכנס מדף נחיתה, מכרטיס הביקור או מהאתר — ישר לכרטיס לקוח FlowCRM
  2. הפגישה נקבעת הוא בוחר מועד ביומן שלך, בלי הלוך ושוב FlowBooking
  3. השאלון ממולא מראש התשובות נכנסות לכרטיס לפני שנפגשתם FlowForms
  4. התיק הפיננסי נבנה ביטוח, פנסיה ופיננסים נכנסים בקליק — בלי לרדוף אחרי מסמכים תיק פיננסי 360
  5. אתה נכנס לפגישה מוכן תמונה מלאה, ניתוח והמלצות — לא דף ריק יועץ AI
  6. ההסכם נחתם חתימה דיגיטלית, והמסמך יושב בתיק הלקוח FlowSign
  7. הליווי ממשיך הלקוח רואה את ההתקדמות שלו בין הפגישות, לא רק ביום שנפגשתם FlowPath
הצד של הלקוח

למה זה משנה ללקוח שלך?

הלקוח נכנס לאזור אישי עם המיתוג שלך ורואה את מפת הכסף החיה שלו, את היעדים שהגדרתם יחד ואת ההתקדמות אליהם — לא קובץ שנשלח פעם אחת ונשכח.

אזור אישי במיתוג שלך

הוא מקבל אזור אישי עם המיתוג שלך, שבו כל הנתונים, היעדים, המשימות והמסמכים שלו נמצאים במקום אחד.

תמונה שהוא באמת מבין

המערכת עוזרת לו להבין את המצב הפיננסי שלו, לעקוב אחרי ההתקדמות וליישם את ההמלצות שלך לאורך זמן.

נוכחות גם בין הפגישות

כך אתה נשאר חלק מהחיים הפיננסיים של הלקוח גם בין הפגישות ולא רק ביום שבו נפגשתם.

זו לא עוד מערכת CRM ליועץ. זו פלטפורמה שהלקוחות שלך משתמשים בה יום־יום.

התהליך

איך מתחילים?

בלי אותיות קטנות

שאלות שיועצים שואלים

אין צורך להחליף הכל ביום אחד. Moneyflow Expert נועדה לרכז במקום אחד תהליכים שרוב היועצים מנהלים היום בכמה מערכות שונות: לקוחות, מסמכים, שאלונים, משימות, תקשורת, שיווק ותיק פיננסי. המטרה היא לחסוך זמן, לצמצם עבודה ידנית ולתת תמונה מלאה ועדכנית יותר של כל לקוח.
בדרך כלל אפשר להתחיל לעבוד מיידית. אנחנו מלווים את תהליך ההקמה ועוזרים להגדיר את סביבת העבודה כך שתתאים לאופן שבו אתם עובדים היום. לא נדרש ידע טכני מיוחד.
הלקוחות מקבלים הזמנה דיגיטלית ומחליטים בעצמם אילו נתונים לשתף. לאחר החיבור, המידע מתעדכן באופן שוטף ומוצג בצורה מסודרת עבורך ועבור הלקוח.
מעבר לריכוז המידע, המערכת סורקת את תיקי הלקוחות ומזהה הזדמנויות, סיכונים ונקודות שדורשות תשומת לב. המטרה היא לעזור לך לזהות דברים שיכולים לייצר ערך ללקוחות שלך ולחסוך זמן בבדיקות ידניות.
אבטחת מידע ופרטיות הן חלק מרכזי במערכת. הלקוחות הם בעלי המידע, וכל גישה לנתונים מתבצעת בהסכמתם. המידע מוגן באמצעות הצפנה ואמצעי אבטחה מתקדמים.
Moneyflow Expert לא נועדה רק לנהל לקוחות. המערכת מזהה הזדמנויות בתוך תיק הלקוחות הקיים שלך ומסייעת לאתר מקרים שבהם כדאי ליזום שיחה, בדיקה או הצעה מקצועית. כך אפשר לייצר יותר ערך ללקוחות קיימים, במקום להסתמך רק על גיוס לקוחות חדשים.

מתאים בול

מאמנים ויועצים לכלכלת המשפחה · מתכננים פיננסיים · יועצי משכנתאות וסוכני ביטוח — שמלווים לקוחות לאורך זמן ורוצים לגדול בלי להישחק.

פחות מתאים

למי שמחפש עוד אקסל · למי שעובד רק בעסקאות חד-פעמיות.

אבטחה ופרטיות

אבטחה ופרטיות ברמה בנקאית

המידע הפיננסי של הלקוחות שלך הוא הנכס הרגיש ביותר. לכן בנינו את Moneyflow Expert עם שכבות הגנה מתקדמות — כדי לשמור עליו בטוח, פרטי ונגיש רק למי שמורשה.

AES‑256TLS 1.3
הצפנה מתקדמת
כל הנתונים מוצפנים בהעברה ובאחסון לפי סטנדרטים מתקדמים בתעשייה — בכל פעולה.
RLSROW LEVEL
הלקוח הוא הבעלים
הלקוח בעל המידע, וכל גישה מתבצעת בהסכמתו. ההרשאות נאכפות ישירות ברמת מסד הנתונים.
2FATWO FACTOR
אימות דו-שלבי
שכבת הגנה נוספת שמונעת גישה גם במקרה שסיסמה נחשפה.
AWS24/7 MONITORING
תשתיות ענן מאובטחות
המערכת פועלת על גבי תשתיות אמזון עם גיבויים, ניטור והגנות מתקדמות.
Pricing

העסק שלך גדל. המחיר לא.

משפחות ללא הגבלה בכל מסלול — מחיר קבוע, בלי לשלם על כל לקוח. מערכת אחת שמחליפה את מערך הכלים החיצוני, מ-₪175 לחודש.

Starter
ליועץ העצמאי שרוצה מערכת אחת במקום עשר.
₪175/חודש
₪210 · בחיוב שנתיבחיוב חודשי · + מע״מ
  • משפחות ללא הגבלה · משתמש אחד
  • CRM מלא, יומן, אינבוקס ושיחות וידאו
  • תכנון פיננסי + יועץ AI + תיק פיננסי בקליק
  • מרכז הזדמנויות + בוט עוזר בווטסאפ
בקרוב
Enterprise
למשרדים, סוכנויות וצוותי יועצים.
₪690/חודש
+ ₪94 לכל משתמש · + מע״מ
  • כל מה שב-Professional, ובנוסף:
  • ניהול צוות: הרשאות, תפקידים, שיוך לקוחות ליועצים
  • Workflows ארגוניים + Dashboard ארגוני
  • דומיין מותאם + White Label מלא + מנהל הצלחה

מוכן לראות את זה על תהליכים אמיתיים שלך?

הצטרף להדגמה החיה — או להתנסות בחינם, בלי התחייבות.

נבנתה מהשטח, בידי יועצים שעושים את העבודה הזו בעצמם.

כל פיצ'ר נולד מבעיה אמיתית בשטח, לא מחדר ישיבות.

אופיר זילביגר

אופיר זילביגר

מייסד · מתכנן פיננסי ומאמן לכלכלת המשפחה
עדי שטרן

עדי שטרן

מייסד · יועץ משכנתאות
פסטרנק שהם · בית השקעות

פסטרנק שהם

שותף פיננסי · בית השקעות

Moneyflow מפנה לך את הדרך להיותהיועץ שאתה רוצה להיות.

פחות תפעול. יותר ייעוץ. יותר לקוחות.

ללא התחייבות · ליווי הקמה אישי · 14 ימי ניסיון
™Moneyflow · Financial Operating System
הדגמה חיהשעה · מערכת חיה · ללא התחייבות