Smart Planner AI — היועץ הפיננסי שמכיר את כל הנתונים שלכם

Smart Planner AI הוא סוכן פיננסי חכם שיושב במסך הבית שלכם. בניגוד לצ׳אט כללי, הוא מכיר את התמונה הפיננסית האמיתית שלכם — התקציב, היעדים, הביטוחים והפנסיה — ולכן התשובות שלו מדויקות ואישיות. אפשר לשאול אותו שאלה על הכסף שלכם, או לבקש ממנו לרשום פעולה. במדריך הזה נראה איפה הוא נמצא, מה הוא יודע, ואיך מפיקים ממנו את המרב.

איך מגיעים ל-Smart Planner

בתפריט הצד לחצו על מסך הבית. הסוכן הוא אחד הווידג׳טים בעמוד — ווידג׳ט הצ׳אט שכותרתו Smart Planner AI (בחלון ההתאמה האישית של הדשבורד הוא מופיע בשם הסוכן הפיננסי שלי). הוא מוצג לכולם כברירת מחדל, קרוב לראש העמוד.

אפשר להגיע אליו גם ממסכים אחרים: במסך הפנסיה ובמסך הביטוחים יש כפתור "שאל את ה-AI" שמקפיץ אתכם לסוכן עם שאלה מוכנה מראש בתיבת ההקלדה — נשאר רק ללחוץ שליחה.

מה הסוכן יודע עליכם?

כל שיחה נפתחת עם ההקשר הפיננסי המלא שלכם, כך שאין צורך להסביר לו מאפס. הוא מכיר:

• את התקציב והתנועות שלכם
• את היעדים וההתקדמות אליהם
• את הנכסים, הפנסיה וההשקעות
• את הביטוחים ודמי הביטוח
• את ההלוואות והמשכנתאות
• את מבנה המשפחה

בזכות זה הוא יכול לענות על שאלות אישיות באמת — למשל "כמה הוצאתי על מסעדות החודש, ואיך זה מול החודש שעבר?" או "האם אני בקצב טוב ליעד הדירה?".

שתי דרכים להשתמש בו

בבועת הפתיחה כתוב: "בקש פעולה או שאל שאלה — אני יודע לרשום הוצאות, ליצור יעדים ועוד." מתחתיה מופיעים צ׳יפים מוכנים שאפשר ללחוץ עליהם:

לבקש פעולה

צ׳יפים כמו "הוצאתי ₪50 על קפה", "שילמתי ₪200 סופרמרקט", "קיבלתי ₪15,000 משכורת" או "הפקדתי ₪1,000 לחיסכון" — לחיצה ממלאת את הבקשה בתיבת ההקלדה, וכל מה שנשאר הוא לשלוח.

לשאול שאלה

צ׳יפים כמו "איך אחסוך ₪500 החודש?", "מה מצב היעדים שלי?" או "מה מצב הביטוחים שלי?" — הסוכן עונה על סמך הנתונים האמיתיים שלכם, לפעמים גם בעזרת טבלה או גרף קטן בתוך התשובה.

לכתיבה חופשית יש תיבת הקלדה בתחתית הווידג׳ט (placeholder: "המשך לשאול — או בקש פעולה"). לחיצה על Enter שולחת.

שאלות שכדאי לשאול

על הוצאות

• "מה הקטגוריה הכי גדולה בהוצאות שלי?"
• "אילו הוצאות עלו לי הכי הרבה בשלושת החודשים האחרונים?"
• "יש לי כפילויות במנויים?"

על חיסכון ויעדים

• "כמה אני צריך לחסוך בחודש כדי להגיע ליעד?"
• "החיסכון שלי מספיק לקרן חירום?"

על ביטוח ופנסיה

• "אילו כיסויי ביטוח יש לי, וכמה אני משלם עליהם בחודש?"
• "מה מצב החיסכון הפנסיוני שלי — דמי ניהול מול השוק, וקצבה צפויה?"

על חובות ומשכנתא

• "איזו הלוואה כדאי לי לפרוע ראשונה?"
• "משתלם לי למחזר את המשכנתא?"

היסטוריית שיחות

הסוכן שומר את השיחות שלכם:

• שיחה חדשה — כפתור בראש הווידג׳ט שפותח שיחה נקייה. כשאין מה לנקות — לא נפתחה עדיין שיחה — הכפתור אפור ולא לחיץ, ומעליו מופיע ההסבר "זו כבר שיחה חדשה — אפשר להתחיל לכתוב".
• היסטוריית שיחות — תפריט שמציג את השיחות האחרונות; לחיצה על שיחה טוענת אותה מחדש, ואפשר גם למחוק שיחה מהרשימה.

ליד כל שיחה מופיעה תווית קטנה — Web לשיחה שנעשתה כאן, ו-WA לשיחה שנעשתה מול בוט ה-WhatsApp. זה אותו סוכן ואותה היסטוריה בשני הערוצים — מה שתשאלו כאן ובוואטסאפ מתנהל באותו מקום.

מכסת ה-AI

השימוש ב-AI מתנהל לפי מכסה חודשית שנקבעת לפי המסלול שלכם. אם המכסה נגמרת, תופיע הודעה שאפשר להוסיף פעולות או לשדרג מסלול — לא נחסמת שום פעולה אחרת במערכת, רק הסוכן ממתין עד שתתחדש המכסה או שתוסיפו.

מגבלות — חשוב לדעת

Smart Planner AI הוא עוזר חכם, לא ייעוץ פיננסי מורשה. הוא:

• כן — מנתח את הנתונים שלכם, מציג מגמות, ומציע כיווני פעולה.
• לא — מבצע פעולות בחשבון הבנק שלכם, מבטיח תשואות, או מחליף בעל מקצוע בהחלטות גדולות.

פרטיות

השיחות שלכם נשמרות בחשבון שלכם בלבד, ורק אתם רואים אותן. לפרטים המלאים ראו את מדיניות הפרטיות.

בעיות נפוצות

הסוכן לא מופיע לי במסך הבית ייתכן שהסתרתם אותו בהתאמה האישית של הדשבורד. אפשר להחזיר אותו — ראו איך מתאימים את הדשבורד אישית.

קיבלתי הודעה ש"נגמרו פעולות ה-AI" הגעתם למכסה החודשית של המסלול. אפשר להוסיף פעולות או לשדרג, וההודעה מציעה את שני המסלולים.

התשובות כלליות מדי כנראה שחסרים נתונים. השלימו תקציב, יעדים ונכסים — ותקבלו תשובות אישיות ומדויקות הרבה יותר.

מה הלאה?

• בוט ה-WhatsApp שלכם — לתעד הוצאות בלי לפתוח את האפליקציה
• איך בודקים ומתקנים את הסיווג של ה-AI?
• 11 הווידג׳טים בדשבורד — הסבר מקיף