איך בודקים ומתקנים את הסיווג של ה-AI?

כשמייבאים תנועות מהבנק ומכרטיסי האשראי, המערכת מסווגת כל תנועה אוטומטית — משייכת אותה לקטגוריה ולסעיף בתקציב. רוב הזמן היא קולעת, אבל תיאור כמו "ש.פלוס 123" יכול להיות סופרמרקט, שירות עסקי, או כל דבר אחר — ואז כדאי לתקן. המדריך הזה מראה איך לעבור על הסיווג במהירות, לתקן, ולראות שהמערכת באמת לומדת לקראת הפעם הבאה.

איך מגיעים למסך הסיווג

מסך הסיווג הוא שלב 3 באשף הייבוא. בתפריט הצד לחצו על תקציב, ואז על יבוא מהבנק, העלו את הקבצים, אשרו את מיפוי העמודות — ותגיעו לטבלת הסיווג, עם עמודות תיבת סימון · תאריך · תיאור · קטגוריה · סעיף תקציב · סכום.

זה המקום הכי טוב לתקן: לפני שהתנועות נכנסות לתקציב. אבל גם אם פספסתם משהו, אפשר לתקן כל תנועה גם אחרי הייבוא — במסך התקציב עצמו.

מאיפה הגיע כל סיווג

ליד התיאור של תנועה שסווגה אוטומטית מופיעה תווית בטקסט — מעבר עם העכבר עליה מציג הסבר:

שורה שתיקנתם ידנית מאבדת את התווית באותו רגע — הבחירה היא שלכם, לא של המערכת. גם העתקים של "החל על הכל" נחשבים לבחירה שלכם ולא ל"זיכרון".

ליד תיאור שחוזר בכמה שורות מופיע גם מספר קטן — כמה תנועות עם אותו תיאור בדיוק יש בקובץ.

מיקוד מהיר: סינון וחיפוש

בראש הטבלה יש שבבים שעוזרים לעבור רק על מה שצריך:

• לסיווג · N — רק תנועות שעדיין חסרה להן קטגוריה או סעיף. הנקודה להתחיל ממנה.
• סווגו · N — מה שכבר מסודר.
• הכל · N — כל התנועות.
• סעיף שהוצע · N — מופיע רק כשיש כאלה: הקטגוריה נכונה, אבל הסעיף בתוכה הושלם על ידי המערכת ולא נבחר על ידכם. כדאי לעבור עליהן ולאשר או לשנות; אפשר לייבא גם בלי.
• הוחרגו · N — שורות שהמערכת הורידה מהסימון (חיוב מרוכז של כרטיס אשראי, העברה בין חשבונות), כדי לסקור אותן יחד.
• חיפוש — לאתר תנועה לפי טקסט בתיאור.

לצד השבבים מוצגים המונים: N סווגו אוטומטית · N דורשות סיווג ידני · N סך הכל.

תיקון תנועה בודדת

בכל שורה יש שתי רשימות נפתחות — אחת לקטגוריה ואחת לסעיף תקציב:

1. פותחים את רשימת הקטגוריה ובוחרים את הנכונה. אם צריך קטגוריה שאין עדיין, בוחרים קטגוריה חדשה ומקלידים שם.
2. פותחים את רשימת סעיף התקציב ובוחרים סעיף. גם כאן אפשר סעיף חדש — ולתת לו תקציב חודשי אם רוצים.

הרשימה תמיד פתוחה לתיקון — גם שורה שהמערכת כבר סיווגה. פתחתם עורך של קטגוריה או סעיף חדש בטעות? ביטול מחזיר לרשימה.

תיקון כמה תנועות זהות בבת אחת

זה החוסך-הזמן הגדול בייבוא של חודש שלם. כשמסווגים תנועה שיש לה עוד תנועות עם אותו תיאור בדיוק (למשל כמה חיובים של "שופרסל"), מופיעה מתחת לשורה ההצעה:

נמצאו עוד N תנועות עם התיאור הזה

לוחצים החל על הכל — וכל התנועות הזהות מקבלות את אותו סיווג יחד. לא רוצים? התעלם.

אפשר גם ליזום את זה בעצמכם: אחרי שסיווגתם שורה שחוזרת בקובץ, מופיע לצידה כפתור העתקה קטן — החל סיווג זה על כל התנועות הזהות — ולחיצה עליו מחילה את הסיווג על כל התנועות עם אותו תיאור שעדיין לא סווגו.

פיצול תנועה לכמה קטגוריות

קנייה אחת בסופר שכללה גם מזון וגם מתנה? כפתור הפיצול שבשורה (פיצול התנועה לכמה קטגוריות) פותח חלון שבו מחלקים את הסכום לכמה חלקים, כל אחד עם קטגוריה וסעיף משלו. השורה מקבלת את התווית מפוצל, ומציגה את החלקים במקום רשימת הקטגוריה. לחיצה חוזרת עורכת את הפיצול או מאחדת בחזרה.

שורות שירדו מהסימון

שורה כמו "הרשאה מקס איט פיננס" בדוח העו"ש היא לא הוצאה — היא החיוב המרוכז של הכרטיס, והכסף כבר נספר בפירוט הכרטיס. שורות כאלה, וגם העברות בין החשבונות שלכם, נכנסות לטבלה לא מסומנות, עם התווית לא נספר · חיוב מרוכז של כרטיס אשראי (או העברה בין חשבונות של אותו לקוח). רצועה בראש המסך אומרת כמה כאלה ירדו, והצגת השורות מסנן אליהן.

סימון התיבה מחזיר את השורה לייבוא, והתווית משתנה ל"· נספר" כדי שהעובדה לא תיעלם. "בחר הכל" בכותרת הטבלה מסמן רק את מה שנספר — הוא לא מחזיר את המוחרגות.

אם רוצים להריץ סיווג AI מחדש

בראש הטבלה יש שבב סווג עם AI — הוא מריץ סיווג אוטומטי שוב, על התנועות שעדיין לא סווגו. הוא לא זמין כשאין עדיין קטגוריות בתקציב (אין לְמה לסווג), או כשכל התנועות כבר מסווגות.

כשריצה לא הגיעה לכל התנועות, הרצועה שמעל הטבלה אומרת כמה נשארו ולמה — ומציעה סווג עם AI שמשלים רק את מה שלא נענה. תנועה שהשרת כבר השיב עליה בלי סיווג לא נשלחת שוב: את אלה מסווגים ידנית.

איך המערכת לומדת מהתיקונים שלכם

גם סיווגי ה-AI שאישרתם נכנסים לזיכרון — ברגע שלוחצים על "ייבוא", ולא לפני כן: המסך הזה קיים בשביל הסקירה, והלחיצה היא האישור. הם נשמרים ברמת הקטגוריה בלבד, והסעיף נבחר מחדש בכל ייבוא — כך שהמערכת לא טוענת שבחרתם סעיף שלא בחרתם. סיווג שהגיע מהקובץ אינו נשמר: זו הרשימה של חברת האשראי, לא שלכם.

שני פרטים שכדאי לדעת:

• בחרו גם את הסעיף, לא רק את הקטגוריה. כשבוחרים קטגוריה והסעיף מושלם לבד (כי יש בה רק אחד), הזיכרון לומד את הקטגוריה בלבד, והסעיף נגזר מחדש בכל ייבוא. בחירה מפורשת של הסעיף מלמדת את בית העסק במלואו.
• אם הכתיבה לזיכרון נכשלה, ליד "נשמר" בראש המסך מופיע הזיכרון לא עודכן, והמערכת מנסה שוב עם הבחירה הבאה ובסוף הייבוא. בסיכום הייבוא, הכרטיס זיכרון אומר כמה בתי עסק נלמדו הפעם (באפליקציה; בפורטל הכרטיס לא מוצג).

התיקון לא משנה רטרואקטיבית תנועות שכבר יובאו — הוא משפיע קדימה.

בעיות נפוצות

המון תנועות נשארו בלי סיווג זה קורה כשהתיאורים בקובץ מאוד גנריים (למשל "תשלום באשראי 4111"). תקנו ידנית כמה מהראשונות — ובזכות הזיכרון וההחלה על תיאורים זהים, השאר יסתדרו מהר.

תנועה סווגה לקטגוריה לא הגיונית בעליל לפעמים ה-AI תופס רמז מטעה מתיאור עמום. פשוט בחרו את הקטגוריה והסעיף הנכונים ברשימות הנפתחות — התיקון נשמר לעתיד.

ברצועה כתוב שנגמרו הקרדיטים ל-AI הסיווג האוטומטי משתמש בבינה מלאכותית, ולפעמים הקרדיטים נגמרים. במצב הזה ניסיון חוזר לא זמין — הוא מיועד לעומס או לתקלה זמנית. אפשר להמשיך ולסווג הכל ידנית ברשימות, או להטעין קרדיטים בהגדרות — הייבוא עצמו לא תלוי בכך.

השורה אדומה למרות שבחרתי קטגוריה חסר לה סעיף. פתחו את רשימת סעיף תקציב ובחרו סעיף קיים או סעיף חדש.

תיאור מסוים ממשיך להסתווג לא נכון תקנו אותו פעם אחת — המערכת אמורה לזכור לפעם הבאה. אם זה ממשיך, לחצו דיווח לתמיכה בתחתית מסך הסיווג, ונשמח לבדוק.

מה הלאה?

• אשף ייבוא תנועות — שלב אחרי שלב
• תובנות הייבוא — כפילויות, חריגות והזדמנויות חיסכון
• איך יוצרים תקציב חודשי?