מדריך מלא לכל ווידג׳ט בדשבורד: מה הוא מראה, מתי הוא שימושי, ואיך אפשר לפעול ממנו — בתוספת שלושת המדדים שבראש העמוד.
7 דק׳ קריאה•עודכן: 4 באוגוסט 2026
הדשבורד הוא הדף הראשי שלכם ב-Moneyflow — מבט-על על כל התמונה הפיננסית במקום אחד. הוא מורכב מ-11 ווידג׳טים, שכל אחד מהם הוא חלון קטן לחלק אחר של הכסף שלכם: תזרים, נכסים, יעדים, השקעות ועוד. במדריך הזה נעבור על כולם — מה כל ווידג׳ט מציג, מתי הוא שימושי, ואיך אפשר לפעול ממנו — וגם על שלושת המדדים המהירים שבראש העמוד.
איך מגיעים
בתפריט הצד לחצו על מסך הבית (במסכים קטנים הוא מופיע בסרגל התחתון בשם בית). בראש העמוד תראו ברכת פתיחה עם השם שלכם ואת התאריך של היום.
מבט כללי על הדשבורד — שורת שלושת המדדים למעלה, ומתחתיה הווידג׳טים בשתי עמודות
שלושת המדדים שבראש העמוד
מעל הווידג׳טים, בשורה אחת, מופיעים שלושה מדדים שמסכמים את המצב במבט אחד:
שווי נקי — כל מה שיש לכם פחות כל מה שאתם חייבים.
תזרים החודש — כמה נכנס מול כמה יצא החודש (ההכנסות פחות ההוצאות), עם פירוט קצר של שני הצדדים.
שיעור חיסכון — איזה אחוז מההכנסה החודשית נשאר אצלכם, כולל השוואה לחודש הקודם.
11 הווידג׳טים, אחד-אחד
1. שוק ההון
רצועת נתונים חיה שרצה בראש הדשבורד, עם מניות מובילות, מדדי בורסה מרכזיים ומטבעות קריפטו. ליד כל שם מופיע המחיר והשינוי היומי באחוזים — ירוק עם חץ למעלה כשעולה, אדום עם חץ למטה כשיורד. תג "חי" והכיתוב "עודכן לפני..." מראים עד כמה הנתונים טריים, וכפתור הרענון מביא את העדכני ביותר.
זה מידע על השוק הגלובלי — לא על התיק האישי שלכם. שימושי בעיקר אם אתם עוקבים אחרי השוק ורוצים מבט מהיר. אם זה לא מעניין אתכם, אפשר לכבות את הווידג׳ט בהתאמה האישית.
2. הסוכן הפיננסי שלי
צ׳אט חכם שמכיר את הנתונים שלכם — בכותרת שלו כתוב "Smart Planner AI". אפשר לשאול אותו בשפה חופשית שאלות כמו "כמה הוצאתי החודש?", "מה הקטגוריה הכי גדולה שלי?" או "מתי החיוב הבא?", והוא עונה לפי התקציב, הנכסים והיעדים שלכם. אפשר גם לבקש ממנו לרשום פעולה בשפה יומיומית — למשל "הוצאתי ₪50 על קפה" או "קיבלתי ₪15,000 משכורת" — ולראות כפתורי קיצור לשאלות ולפעולות נפוצות.
שיחה חדשה — פותח שיחה נקייה. כל עוד לא התחלתם שיחה הוא אפור ולא לחיץ, כי אין מה לנקות.
היסטוריית שיחות — רשימת השיחות הקודמות שלכם. ליד כל שיחה מופיע תג שמסמן איפה היא התנהלה: Web (כאן, באתר) או WA (בבוט הוואטסאפ). זו אותה שיחה חכמה משני הצדדים — מה שאמרתם בוואטסאפ ממשיך כאן, ולהפך.
הערה
לשימוש ב-AI יש מכסה חודשית של פעולות. אם היא נגמרת, תופיע הודעה מתאימה ותוכלו להוסיף פעולות או לשדרג מסלול. שאלות פשוטות ורישום הוצאות נספרים במכסה הזו.
3. הוצאות והכנסות
שתי טבעות (גרפים עגולים) זו לצד זו — אחת להוצאות ואחת להכנסות — שמפצלות את הכסף לפי קטגוריות. למעלה יש בורר טווח זמן: החודש, 3 חודשים, 6 חודשים או השנה. כך רואים במבט אחד לאן הכסף הולך ומאיפה הוא מגיע, ואיזו קטגוריה תופסת את הנתח הגדול. הנתונים מגיעים מהתנועות שרשומות בתקציב שלכם.
4. תנועות אחרונות
טבלה קצרה עם התנועות האחרונות מהתקציב של החודש הנוכחי — תאריך, קטגוריה, פריט, תיאור, סכום, וסימון אם זו הכנסה או הוצאה. כפתור "הכל" מעביר אתכם למסך התקציב המלא, לצפייה ולעריכה.
5. השקעות
סיכום התיק שלכם: שווי כולל למעלה, לצד השינוי של היום (בשקלים ובאחוזים). מתחת, טבלה עם כל נייר: הסמל, השם, המחיר, השינוי היומי, כמות היחידות והשווי. הניירות מקובצים לפי סוג חשבון — קריפטו, מניות זרות, מניות ישראליות או תיק השקעות. אם עוד לא הגדרתם השקעות, הווידג׳ט יציע לכם להוסיף נכסי השקעה.
6. לוח תשלומים
לוח שנה חודשי שמראה מתי צפויים לצאת התשלומים הקבועים שלכם — מנויים, חשבונות חודשיים ותשלומי הלוואה — כל אחד ביום שלו, עם הסכום. אפשר לדפדף בין החודשים בעזרת החצים, וכשיש כמה תשלומים באותו יום מופיע "עוד..." שמרכז את השאר. כך אף חיוב לא מפתיע אתכם.
7. תחילת הדרך
רשימת הקמה עם פס התקדמות ומונה (למשל 3/6). היא מראה אילו צעדים ראשונים כבר השלמתם ואילו נשארו — השלמת פרופיל, בניית תקציב, הוספת יעד, מיפוי נכסים, מיפוי התחייבויות, ומילוי שאלון איכות החיים הפיננסית. כל צעד שלא הושלם מגיע עם כפתור שמוביל ישר למקום הנכון.
טיפ
אחרי שתסיימו את כל הצעדים, כולם יסומנו כהושלמו ופס ההתקדמות יתמלא. אם הווידג׳ט כבר לא נחוץ לכם — אפשר לכבות אותו בהתאמה האישית.
8. שווי נקי
המדד הרחב ביותר לבריאות פיננסית: כל הנכסים שלכם פחות כל ההתחייבויות. למעלה מופיע הסכום הכולל, ומתחתיו פירוט מקובץ — חיסכון והשקעות, השתלמות, פנסיה, נדל"ן, רכב ושונות, וחובות. לחיצה על כותרת קבוצה לוקחת אתכם למסך המתאים לעדכון. ככל שהמספר גבוה יותר, כך המצב הכולל איתן יותר.
9. היעדים שלי
כרטיס יעד אחד בכל פעם, עם פס התקדמות שמראה כמה כבר נחסך מתוך היעד. אם הגדרתם כמה יעדים, החצים והנקודות שמתחת מאפשרים לדפדף ביניהם. כפתור "הכל" פותח את מסך היעדים המלא. עוד אין יעדים? הווידג׳ט יזמין אתכם להוסיף את הראשון.
10. ציון איכות חיים פיננסית
ציון בין 0 ל-100 שמבוסס על שאלון קצר שאתם ממלאים (ולא מחושב אוטומטית מהנתונים). לפי הציון מופיע גם סטטוס במילים: דורש שיפור, סביר, טוב או מצוין. הווידג׳ט מדגיש תחומים מומלצים לשיפור, ואפשר לפתוח פירוט ציונים לפי תחום (ניהול תקציב, חובות, חסכונות, השקעות, הגנות ביטוחיות ועוד). כפתור "הערכה מחדש" מאפשר למלא את השאלון שוב ולראות אם השתפרתם.
11. מדדים כלכליים
כרטיסים עם המספרים החשובים מהמשק הישראלי, כל אחד עם כיוון השינוי:
ריבית פריים — קריטית במיוחד למי שיש לו משכנתא במסלול משתנה, כי היא משפיעה ישירות על גובה ההחזר.
מדד המחירים לצרכן — מדד יוקר המחיה, כולל השינוי השנתי.
שערי מטבע מול השקל (בדרך כלל דולר ויורו).
הערה
חלק מהווידג׳טים יישארו ריקים עד שיהיו נתונים מתאימים — למשל השקעות לפני שהוספתם נכסים, או היעדים שלי לפני שהגדרתם יעד. זה תקין: ברגע שתזינו את המידע, הווידג׳ט יתמלא לבד.