ניהול כספים זוגי בריא מתחיל בשקיפות. ב-Moneyflow אפשר לחבר את בן/בת הזוג לחשבון משותף — קבוצה משפחתית שבה שניכם רואים ומנהלים את אותו תקציב, אותם נכסים ואותם יעדים. המדריך הזה עובר על כל התהליך: מהוספת בן/בת הזוג ועד היציאה מהקבוצה.
איך מגיעים
בתפריט הצד לחצו על משפחה. בראש העמוד תראו את הכותרת "המשפחה שלי", ומתחת לכרטיסי הסיכום רצועה שמזמינה אתכם להקים חשבון משותף.
שלב 1 — מוסיפים את בן/בת הזוג עם אימייל
לפני שאפשר לשלוח הזמנה, בן/בת הזוג צריכים להיות רשומים כבן משפחה עם כתובת אימייל. לחצו על הוספת בן משפחה, מלאו לפחות שם מלא, תאריך לידה, דוא"ל ותפקיד (בן זוג / בת זוג), ולחצו שמירה.
הערה
בלי כתובת אימייל אי אפשר לשלוח הזמנה — אליה נשלח הקישור להצטרפות. אם הוספתם את בן/בת הזוג בלי אימייל, פתחו את הכרטיס בעריכה והוסיפו אותה.
חלון "הזמנה לחשבון משותף" — רשימת בני המשפחה לבחירה וכפתור "אשרו וצרו הזמנה".
שלב 2 — שולחים את ההזמנה
לחצו על שליחת הזמנה ברצועה (או על כרטיס סטטוס קבוצה). ייפתח חלון "הזמנה לחשבון משותף":
בחרו את בן/בת הזוג מהרשימה. מי שאין לו אימייל מופיע אפור ולא ניתן לבחירה.
לחצו אשרו וצרו הזמנה.
ההזמנה נשלחת לכתובת האימייל של בן/בת הזוג, וכרטיס סטטוס קבוצה עובר למצב ממתינה.
שלב 3 — בן/בת הזוג מאשרים
בן/בת הזוג מקבלים אימייל עם הזמנה. אחרי שהם נכנסים ל-Moneyflow עם אותה כתובת אימייל (נרשמים אם עדיין אין להם חשבון, או מתחברים אם יש), מופיע אצלם כרטיס הזמנה עם שמכם והסבר מה קורה כשמאשרים. הם לוחצים הצטרף לקבוצה, ומאותו רגע החשבון משותף.
טיפ
כשבן/בת הזוג מצטרפים, הם מקבלים אוטומטית גישה ל-Pro כבונוס. זה מופיע להם על כרטיס ההזמנה לפני האישור.
מה משתפים בחשבון משותף
חשבון משותף הוא שיתוף מלא ודו-כיווני: שניכם רואים ועורכים את אותו תקציב, נכסים, התחייבויות, ביטוחים ויעדים משותפים. אין דרגות הרשאה ואין סימון "פרטי" על פריט — זה או משותף לגמרי, או לא.
אזהרה
אין פרטיות בתוך החשבון המשותף. כל מה שנמצא בו גלוי לשני בני הזוג. אם משהו אמור להישאר אישי לחלוטין, המקום שלו הוא מחוץ לחשבון המשותף.
הערה
אם לאחד מבני הזוג מחובר יועץ פיננסי, ההצטרפות לחשבון המשותף נותנת ליועץ הזה גם גישת צפייה לנתונים המשותפים. זה מוצג על כרטיס ההזמנה לפני האישור, ואפשר לצאת מהקבוצה בכל עת.
יציאה מהחשבון המשותף
היציאה תמיד יזומה — כל אחד יוצא בעצמו. אי אפשר "להסיר" את בן/בת הזוג; זה חשבון של שני מבוגרים שווים.
בכרטיס סטטוס קבוצה (או בכפתור ניהול ברצועת הקבוצה) לחצו כדי לפתוח את "ניהול קבוצה משפחתית". שם תמצאו:
עזיבת הקבוצה — יוצאים בעצמכם, והקבוצה נשארת קיימת לשאר החברים.
מחיקת קבוצה — זמין למי שהקים את הקבוצה, ומנתק את כל החברים בבת אחת.
בשני המקרים השיתוף נפסק והנתונים חוזרים להיות אישיים.
אזהרה
עזיבה או מחיקת קבוצה אינן ניתנות לביטול. אחרי היציאה אפשר להצטרף שוב רק אם מזמינים אתכם מחדש. כדאי לוודא לפני שממשיכים.
בעיות נפוצות
בן/בת הזוג לא קיבלו את האימייל
ייתכן שההזמנה הגיעה לתיקיית הספאם. אם ההזמנה כבר פגה, פשוט שלחו הזמנה חדשה ממסך המשפחה.
ההזמנה פגה בלי שאושרה
תוקף הזמנה הוא שבעה ימים. כשהיא פגה מופיעה במסך משפחה רצועה כתומה עם שם הנמען ותאריך
הפקיעה, וכפתור שליחה חוזרת שפותח קישור חדש. אין צורך למחוק דבר לפני כן.
"אתם כבר בחשבון משותף"
אפשר להיות בחשבון משותף אחד בלבד, ולכן הזמנה מקבוצה אחרת לא תאושר כל עוד אתם חברים בקבוצה
קיימת. כרטיס ההזמנה מציג את שם הקבוצה שאתם בה ואת שם וכתובת האימייל של מי שנמצא בה יחד
אתכם, וכפתור עזיבה והצטרפות עושה את שני הדברים בפעולה אחת.
אזהרה
שווה לקרוא את הכתובת שמופיעה שם לפני שממשיכים. אם לבן/בת הזוג יש יותר מחשבון אחד, קל
להתחבר בטעות לחשבון ישן שאין בו נתונים — המסך ימשיך להראות "שיתוף פעיל", והנתונים פשוט
לא יהיו שם.
"בן המשפחה אינו זמין להזמנה"
לבן המשפחה חסרה כתובת אימייל. פתחו את הכרטיס שלו בעריכה, הוסיפו אימייל, ונסו שוב.
אחרי ההצטרפות רואים נתונים כפולים
ייתכן ששני בני הזוג ייבאו את אותם דוחות בנק בנפרד. בעת ייבוא, האשף מזהה כפילויות ומאפשר לדלג עליהן — ראו אשף ייבוא תנועות — שלב אחרי שלב.