איך מוסיפים נכס פיננסי?

מסך נכסים והשקעות מרכז את כל מה ששייך לכם — חסכונות והשקעות, נדל״ן, רכב ואפילו החיסכון הפנסיוני — לתמונה אחת של ההון המשפחתי. במדריך הזה נראה איך מגיעים למסך, מה רואים בו, ואיך מוסיפים נכס חדש שלב אחר שלב.

איך מגיעים למסך

בתפריט הצד לחצו על נכסים והשקעות. בראש העמוד תראו את הכותרת "נכסים והשקעות" ומתחתיה משפט קצר שמסביר שזו התמונה המלאה של ההון המשפחתי.

בצד הכותרת יש שלושה כפתורים:

• עזרה (אייקון i) — פותח מחדש את הסיור הקצר שרץ בכניסה הראשונה למסך.
• שאל את ה-AI — פותח את העוזר החכם עם הנכסים שלכם כרקע, כדי לשאול עליהם שאלות.
• הוספת נכס — הכפתור הראשי, שממנו מתחילים להוסיף נכס.

מבט מהיר על המסך

לפני שמוסיפים, כדאי להכיר מה מציג המסך:

• כרטיסי הסיכום בראש העמוד — שווי כולל (כולל החיסכון הפנסיוני), נכסים נזילים, חיסכון פנסיוני, נדל"ן והשקעות וחסכונות. לחיצה על "נכסים נזילים" פותחת פירוט, ולחיצה על "חיסכון פנסיוני" מעבירה למסך הפנסיה.
• טאבים למיון הנכסים — הכל · חיסכון והשקעות · קרנות השתלמות · נדל"ן · רכב ואחר. ליד כל טאב מופיע מספר הנכסים שבו.
• תצוגות מימין לשורת החיפוש — כרטיסים, לפי בן משפחה וטבלה.
• למטה תמצאו את "הרכב התיק המלא" (גרף עוגה), "השווי שלכם לאורך זמן" ו**"תחזית צמיחה"**.

הוספת נכס — בשני שלבים

לחיצה על הוספת נכס פותחת חלון שמתקדם בשני שלבים, וכותרתו העליונה מראה תמיד "שלב 1 מתוך 2" או "שלב 2 מתוך 2".

שלב 1 — בחירת סוג הנכס

כאן בוחרים בדיוק מה מוסיפים, כדי שהמערכת תבקש רק את הפרטים שרלוונטיים לסוג הזה. יש שורת חיפוש למעלה, והסוגים מסודרים בשלוש קבוצות:

• חיסכון והשקעות — נייר ערך / קרן (מניה, קרן סל או קרן נאמנות), קרן כספית, קריפטו, תיק השקעות, פיקדון, פוליסת חיסכון, מט"ח, אג"ח, וחיסכון אחר.
• חיסכון פנסיוני — קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, וחיסכון לכל ילד.
• נכסים פיזיים — נדל"ן, ורכב / אוסף / אמנות.

שלב 2 — פרטי הנכס

אחרי הבחירה נפתח טופס שמותאם לסוג — פיקדון לא יישאל על מסלול השקעה, ותיק מנוהל כן. בראש הטופס יופיע פס עם שם הסוג שבחרתם וכפתור "שינוי סוג" אם התחרטתם.

השדות הנפוצים, לפי הסוג:

מקרים מיוחדים:

• נייר ערך / קרן או קריפטו — מזינים את מספר הנייר או הסימול, את הכמות ואת השער הנוכחי ליחידה. השווי מחושב מיד על המסך — כמות × שער — ואפשר לתקן אותו. בבורסה בתל אביב השער מתפרסם באגורות, ולכן מזינים אותו בשקלים (שער של 252,200 אג׳ הוא ₪2,522). לנייר שנסחר בחו"ל בוחרים את מטבע המסחר, והשווי בשקלים מחושב לפי השער הזמין. אין צורך בתאריך קנייה. השווי לא מתעדכן לבד — כשהשער משתנה, מעדכנים אותו.
• קרן כספית — יש לה סוג משלה. היא לא פיקדון: זו קרן נאמנות נזילה, עם דמי ניהול, והיא מסומנת כנזילה מראש.
• מט"ח — בוחרים מטבע ומזינים את הסכום במטבע; השווי בשקלים מחושב אוטומטית לפי השער הזמין, וניתן לעריכה.

שמירה

בסיום לחצו על שמירה. הנכס מופיע מיד במסך, נספר בטאב המתאים, ונכנס לחישוב שווי כולל — וגם לווידג'ט שווי נקי שבמסך הבית.

עריכה ומחיקה

לכל נכס יש תפריט פעולות (שלוש נקודות) בפינת הכרטיס, עם עריכה ומחיקה. לחיצה על כרטיס של קרן השתלמות או קופת גמל פותחת חלון פירוט עם השוואת דמי ניהול ותשואות; שאר הנכסים — לחיצה על הכרטיס פותחת ישר את חלון העריכה.

בעיות נפוצות

לא מוצאים איפה מוסיפים קרן פנסיה קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים לא נמצאים כאן בכוונה — הם מוזנים במסך פנסיה. לכן אין להם אריח בבחירת סוג הנכס.

הוספתי נכס והשווי הכולל לא השתנה בדקו שהזנתם שווי נוכחי (או יתרה/סכום). נכס בלי שווי לא מזיז את הסכום. אם מדובר במנייה או קריפטו, ודאו שהזנתם כמות ומחיר.

פוזיציה במט"ח לא נספרת אם אין כרגע שער חליפין זמין למטבע, המערכת מציגה על המסך הודעה שפוזיציות כאלה לא נכללות בסכומים עד שהשער יתעדכן.

מה הלאה?

• תיק ההשקעות — מניות, קריפטו וכל החסכונות במקום אחד
• עדכון שווי נכס ידני
• איך מנהלים את הפנסיה שלי?
• קישור יעדים לנכסים